{"id":9822,"date":"2023-11-15T13:39:36","date_gmt":"2023-11-15T13:39:36","guid":{"rendered":"https:\/\/blumbergtrade.net\/politica-kyc\/"},"modified":"2024-11-07T15:41:01","modified_gmt":"2024-11-07T15:41:01","slug":"politica-kyc","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/blumbergtrade.net\/es\/politica-kyc\/","title":{"rendered":"Pol\u00edtica KYC"},"content":{"rendered":"\t\t<div data-elementor-type=\"wp-page\" data-elementor-id=\"9822\" class=\"elementor elementor-9822 elementor-725\" data-elementor-post-type=\"page\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-cbf466d e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"cbf466d\" data-element_type=\"container\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-5ead67c3 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"5ead67c3\" data-element_type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-6bb3db70 elementor-widget elementor-widget-ld_breadcrumb\" data-id=\"6bb3db70\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"ld_breadcrumb.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"lqd-breadcrumb-wrapper\"><nav role=\"navigation\" aria-label=\"Breadcrumbs\" class=\"breadcrumbs\"><ol class=\"breadcrumb reset-ul inline-nav inline-ul comma-sep-li\"><li class=\"breadcrumb-item active\"><a href=\"https:\/\/blumbergtrade.net\/es\/\" rel=\"home\"><span>Home<\/span><\/a><\/li><\/ol><\/nav><\/div>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-3d5ac2fd e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"3d5ac2fd\" data-element_type=\"container\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-531e2252 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"531e2252\" data-element_type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d5ba209 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"d5ba209\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Pol\u00edtica KYC<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-90d430d elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"90d430d\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Un programa de cumplimiento eficaz contra el blanqueo de dinero debe incluir procedimientos de &#8220;conoce a tu cliente&#8221;. Debe facilitarse informaci\u00f3n para conocer la verdadera identidad del cliente, la naturaleza de su negocio y la finalidad prevista de sus transacciones. <\/p>\n<p>Como intermediario, BlumBergTrade ser\u00e1 responsable de:<\/p>\n<ul class=\"list\">\n<li>Proporcionar la solicitud de cuenta<\/li>\n<li>Realizaci\u00f3n de procedimientos AML y KYC<\/li>\n<li>Compensaci\u00f3n y seguimiento de todas las operaciones<\/li>\n<li>Ser el custodio de las cuentas, los fondos y el papeleo.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Cada solicitante de una cuenta de negociaci\u00f3n debe primero ser aprobado y aceptado por el corredor antes de financiar la cuenta de negociaci\u00f3n y operar.<\/p>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-0cf50ce elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"0cf50ce\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Identidad<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-2e5ae47 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"2e5ae47\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Para cada nuevo cliente, que sea una persona f\u00edsica, recopilaremos:<\/p>\n<ul class=\"list\">\n<li>El nombre del cliente<\/li>\n<li>Fecha de nacimiento<\/li>\n<li>Direcci\u00f3n residencial o profesional<\/li>\n<li>Justificante de domicilio, como una factura de servicios p\u00fablicos, etc.<\/li>\n<li>N\u00famero de documento nacional de identidad no caducado en el que conste la nacionalidad o el lugar de residencia, e identificaci\u00f3n con fotograf\u00eda.<\/li>\n<\/ul>\n<div class=\"spacetop4x\"> <\/div>\n<p>Por cada nuevo cliente que sea una entidad, recopilaremos:<\/p>\n<ul class=\"list\">\n<li>El nombre comercial del cliente<\/li>\n<li>Domicilio social<\/li>\n<li>Prueba de la direcci\u00f3n de la empresa, como una factura de servicios p\u00fablicos, etc.<\/li>\n<li>N\u00famero de identificaci\u00f3n o fiscal emitido por el gobierno<\/li>\n<li>Otra documentaci\u00f3n expedida por el gobierno que certifique la existencia del negocio o empresa, como los estatutos certificados, una licencia comercial expedida por el gobierno, un contrato de sociedad o un instrumento fiduciario.<\/li>\n<\/ul>\n<p>No aceptaremos una cuenta sin la informaci\u00f3n de identificaci\u00f3n requerida. Si la entidad es un fideicomiso o similar, se necesitar\u00e1 la informaci\u00f3n de identificaci\u00f3n personal indicada en el p\u00e1rrafo anterior para el controlador de la cuenta. <\/p>\n<p>En caso de que un cliente no presente un documento de identidad oficial v\u00e1lido; o la empresa no est\u00e9 familiarizada con los documentos que aporta el cliente; o el cliente abra la cuenta sin presentarse en persona; y cualquier otra circunstancia que aumente el riesgo de que no podamos verificar la verdadera identidad del cliente mediante documentos, no se abrir\u00e1 una cuenta.<\/p>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-70b38b0 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"70b38b0\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Lista de Sanciones<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-7fe458b elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"7fe458b\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Todas las personas y entidades se cotejar\u00e1n con las listas aplicables de pa\u00edses sancionados publicadas por las Naciones Unidas y se volver\u00e1n a cotejar peri\u00f3dicamente con las listas actualizadas. Si un cliente procede de un pa\u00eds de la lista, no se abrir\u00e1 su cuenta. <\/p>\n<p>Todos los nombres de los nuevos clientes se comparar\u00e1n con la lista proporcionada por nuestro servicio externo de detecci\u00f3n de clientes, como COMPLINET. Si el nombre de un cliente aparece en la lista, nos pondremos en contacto inmediatamente con las autoridades competentes. <\/p>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-022b944 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"022b944\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Empresa<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-0388990 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"0388990\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Verificaremos toda la informaci\u00f3n facilitada sobre el negocio y la fuente de ingresos de un cliente. No abriremos cuentas de corresponsal\u00eda. No abrimos cuentas de banca privada.  <\/p>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-c138040 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"c138040\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Prop\u00f3sito<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-0ff6aa7 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"0ff6aa7\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Verificaremos toda la informaci\u00f3n facilitada relativa a la finalidad de la cuenta de negociaci\u00f3n.<\/p>\n<p>Aunque no se incluyen todos, algunos ejemplos de comportamientos que deben ser motivo de preocupaci\u00f3n en la fase de apertura de la cuenta son:<\/p>\n<ul class=\"list\">\n<li>Un cliente muestra un nivel inusual de preocupaci\u00f3n por el secreto, especialmente en lo que respecta a su identidad, tipo de negocio o fuentes de activos;<\/li>\n<li>Un cliente corporativo carece de conocimientos generales sobre su propio sector.<\/li>\n<li>Al cliente no le preocupan los riesgos, comisiones u otros costes asociados a la negociaci\u00f3n.<\/li>\n<li>Un cliente parece actuar como agente de otra entidad o individuo, pero es evasivo sobre la identidad de la otra entidad.<\/li>\n<li>Un cliente procede de un pa\u00eds identificado como para\u00edso para el secreto bancario, el blanqueo de dinero o la producci\u00f3n de estupefacientes.<\/li>\n<\/ul>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d0f0d3e elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"d0f0d3e\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Transacciones sospechosas<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-53522ed elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"53522ed\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Las transacciones sospechosas son aquellas que no tienen un prop\u00f3sito comercial o aparentemente l\u00edcito, son inusuales para el cliente o carecen de cualquier explicaci\u00f3n razonable.<\/p>\n<p>Algunos ejemplos de &#8220;se\u00f1ales de alarma&#8221; son:<\/p>\n<ul class=\"list\">\n<li>Un cliente realiza una actividad de transferencias amplia, repentina o inexplicable (especialmente transferencias que afectan a pa\u00edses con leyes de secreto bancario);<\/li>\n<li>Un cliente realiza un ingreso de fondos seguido de una solicitud de transferencia del dinero, (entrada y salida).<\/li>\n<li>Sin motivo aparente, un cliente tiene varias cuentas a un solo nombre o a varios nombres, con un gran n\u00famero de transferencias entre cuentas.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Para todas las cuentas, la determinaci\u00f3n de si una transacci\u00f3n o serie de transacciones es sospechosa depender\u00e1 del cliente y de la transacci\u00f3n o transacciones concretas en comparaci\u00f3n con la actividad comercial normal del cliente. Todas las cuentas ser\u00e1n controladas cada 30 d\u00edas para detectar actividades sospechosas. <\/p>\n<p>No aceptamos fondos de terceros. Adem\u00e1s, las transferencias bancarias entrantes y salientes deben hacerse a la misma instituci\u00f3n bancaria que tenga el nombre del cliente en la cuenta. <\/p>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-c0d5237 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"c0d5237\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Programa de identificaci\u00f3n de clientes<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-67f51ed elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"67f51ed\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Las Empresas de Servicios Financieros deben averiguar la identidad de sus clientes, conocer la naturaleza del negocio del cliente y conocer la finalidad prevista de las transacciones de los clientes.<\/p>\n<p>Los procedimientos de la empresa contra el blanqueo de dinero establecen que las personas y entidades que se nieguen a proporcionar informaci\u00f3n que verifique su identidad no podr\u00e1n abrir cuentas en BlumBergTrade.<\/p>\n<p>Todas las cuentas nuevas estar\u00e1n sujetas al estricto proceso de aprobaci\u00f3n por parte de &#8220;CUMPLIMIENTO&#8221;. El &#8220;CUMPLIMIENTO&#8221; se asegurar\u00e1 de que el formulario de nueva cuenta est\u00e9 completo. El &#8220;CUMPLIMIENTO&#8221; revisar\u00e1 todas las cuentas nuevas a efectos de solvencia financiera e idoneidad para operar. Sin embargo, tambi\u00e9n las revisar\u00e1 a efectos de lucha contra el blanqueo de capitales. El &#8220;CUMPLIMIENTO&#8221; comprobar\u00e1 que los datos identificativos de todas las personas nombradas en el formulario de cuenta nueva sean correctos y que no se abra en la empresa ninguna de las personas nombradas en la lista del servicio de selecci\u00f3n de clientes de terceros ni en ninguna otra lista de vigilancia.    <\/p>\n<p>El prop\u00f3sito declarado de los clientes al depositar fondos con nosotros se establece en nuestro acuerdo de cliente, a saber: la especulaci\u00f3n con divisas extranjeras. Cualquier conducta o actividad de la cuenta que sea incompatible con el comercio de divisas con el objetivo de beneficiarse de ello, debe considerarse una actividad sospechosa e informarse inmediatamente al &#8220;CUMPLIMIENTO&#8221;, que evaluar\u00e1 la situaci\u00f3n y determinar\u00e1 si se deben tomar medidas adicionales de acuerdo con estos procedimientos. <\/p>\n<p>Podemos tener en cuenta los siguientes factores, entre otros, a la hora de evaluar los riesgos de violaci\u00f3n de las Pol\u00edticas contra el Blanqueo de Capitales que plantean determinados clientes o transacciones:<\/p>\n<ul class=\"list\">\n<li>Si el cliente es un particular, un intermediario, una empresa p\u00fablica, privada, nacional o extranjera, una instituci\u00f3n financiera o no financiera, o una persona o entidad regulada;<\/li>\n<li>Si el cliente ha sido un cliente existente durante un periodo de tiempo significativo;<\/li>\n<li>C\u00f3mo se convirti\u00f3 el cliente en cliente de la Empresa;<\/li>\n<li>Si el negocio del cliente o el tipo concreto de cuenta, es el tipo con m\u00e1s probabilidades de estar implicado en actividades il\u00edcitas (por ejemplo, negocios con uso intensivo de efectivo);<\/li>\n<li>Si el pa\u00eds de origen del cliente figura en la lista de pa\u00edses no cooperantes o sancionados de la ONU o si est\u00e1 sujeto de otro modo a controles adecuados contra el blanqueo de capitales en su jurisdicci\u00f3n de origen; y<\/li>\n<li>Si el cliente reside, est\u00e1 constituido u opera desde una jurisdicci\u00f3n con leyes de secreto bancario, o una que haya sido identificada de otro modo como \u00e1rea merecedora de un mayor escrutinio.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Si se determina aceptar una cuenta de un cliente extranjero cuyo pa\u00eds de residencia figura en la lista de pa\u00edses no cooperantes de la ONU o en la lista de pa\u00edses sancionados de la ONU, el &#8220;CUMPLIMIENTO&#8221; llevar\u00e1 a cabo una supervisi\u00f3n adicional de la actividad comercial y de efectivo del cliente. Revisar\u00e1, en detalle, todas las transacciones y la actividad de efectivo examinando los extractos mensuales de la cuenta para asegurarse de que no se debe levantar ninguna de las &#8220;banderas rojas&#8221; establecidas en las Secciones de Actividad de Transferencias y Revisi\u00f3n de la Gesti\u00f3n que figuran a continuaci\u00f3n. <\/p>\n<div class=\"spacetop4x\"> <\/div>\n<p>Sujetos a la propia evaluaci\u00f3n de la Empresa de cualquier diligencia debida adicional necesaria para evaluar el riesgo, los siguientes procedimientos son normalmente apropiados para los siguientes tipos de cuentas:<\/p>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d55d1a3 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"d55d1a3\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Entidades comerciales<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-34700a8 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"34700a8\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Como parte del requisito para abrir una cuenta, la Empresa obtendr\u00e1 informaci\u00f3n suficiente para determinar la identidad de la corporaci\u00f3n o entidad comercial que abre la cuenta y la autoridad del representante comercial para actuar en nombre de la corporaci\u00f3n o entidad. Esta informaci\u00f3n tambi\u00e9n se cotejar\u00e1 con las listas existentes y las bases de datos actuales. El tipo de documentaci\u00f3n obtenida por la Empresa puede variar en funci\u00f3n de la naturaleza de la entidad corporativa o empresarial. Las cuentas que carezcan de esta informaci\u00f3n no podr\u00e1n seguir haciendo negocios con la Empresa. A continuaci\u00f3n figura la informaci\u00f3n b\u00e1sica que requerimos:    <\/p>\n<ul class=\"list no-margin\">\n<li>Documento de identidad con fotograf\u00eda no caducado de todos los directores<\/li>\n<li>N\u00famero de identificaci\u00f3n fiscal;<\/li>\n<li>Estatutos<\/li>\n<li>Estatutos que establezcan que pueden negociar instrumentos multiclase y que el funcionario que negocia tiene autoridad para negociar en nombre de la empresa.<\/li>\n<li class=\"no-margin\">Registro Mercantil para la direcci\u00f3n actual<\/li>\n<\/ul>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Home Pol\u00edtica KYC Un programa de cumplimiento eficaz contra el blanqueo de dinero debe incluir procedimientos de &#8220;conoce a tu cliente&#8221;. 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