{"id":9830,"date":"2023-11-15T13:39:36","date_gmt":"2023-11-15T13:39:36","guid":{"rendered":"https:\/\/blumbergtrade.net\/politica-aml\/"},"modified":"2024-11-07T15:43:38","modified_gmt":"2024-11-07T15:43:38","slug":"politica-aml","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/blumbergtrade.net\/es\/politica-aml\/","title":{"rendered":"Pol\u00edtica AML"},"content":{"rendered":"\t\t<div data-elementor-type=\"wp-page\" data-elementor-id=\"9830\" class=\"elementor elementor-9830 elementor-723\" data-elementor-post-type=\"page\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-19475531 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"19475531\" data-element_type=\"container\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-1a887df5 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"1a887df5\" data-element_type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-7c9fedd6 elementor-widget elementor-widget-ld_breadcrumb\" data-id=\"7c9fedd6\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"ld_breadcrumb.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"lqd-breadcrumb-wrapper\"><nav role=\"navigation\" aria-label=\"Breadcrumbs\" class=\"breadcrumbs\"><ol class=\"breadcrumb reset-ul inline-nav inline-ul comma-sep-li\"><li class=\"breadcrumb-item active\"><a href=\"https:\/\/blumbergtrade.net\/es\/\" rel=\"home\"><span>Home<\/span><\/a><\/li><\/ol><\/nav><\/div>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-2ab8694 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"2ab8694\" data-element_type=\"container\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-52a7b9ab e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"52a7b9ab\" data-element_type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-4b0326f elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"4b0326f\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Introducci\u00f3n<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-a20cbf7 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"a20cbf7\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>La expresi\u00f3n &#8220;blanqueo de capitales&#8221; abarca todos los procedimientos para ocultar el origen de las ganancias delictivas de modo que parezcan proceder de una fuente leg\u00edtima. BlumBergTrade Limited (&#8220;Empresa&#8221;) tiene como objetivo detectar, gestionar y mitigar los riesgos asociados al blanqueo de capitales y a la financiaci\u00f3n del terrorismo. La Empresa ha introducido una pol\u00edtica estricta dirigida a la detecci\u00f3n, prevenci\u00f3n o mitigaci\u00f3n de riesgos respecto a cualquier actividad sospechosa realizada por los clientes.  <\/p>\n<p>La Empresa est\u00e1 obligada a controlar constantemente su nivel de exposici\u00f3n al riesgo de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n<p>La Empresa cree que si conoce bien a su cliente y entiende a fondo sus instrucciones, estar\u00e1 mejor situada para evaluar los riesgos y detectar las actividades sospechosas.<\/p>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-8f44d2f elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"8f44d2f\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Diligencia debida sobre el cliente<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-20e07a0 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"20e07a0\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Las medidas eficaces de Diligencia Debida con respecto al Cliente (&#8220;DDC&#8221;) son esenciales para la gesti\u00f3n del riesgo de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo. DDC significa identificar al cliente y verificar su verdadera identidad sobre la base de documentos, datos o informaci\u00f3n, tanto en el momento de iniciar una relaci\u00f3n comercial con el cliente como de forma continuada. Los procedimientos de identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n del cliente requieren, en primer lugar, la recopilaci\u00f3n de datos y, en segundo lugar, intentos de verificar esos datos.  <\/p>\n<p>Durante el proceso de registro en BlumBergTrade, los clientes individuales proporcionan a la Empresa la siguiente informaci\u00f3n de identificaci\u00f3n:<\/p>\n<ul class=\"list list-arrow\">\n<li>Nombre completo del cliente;<\/li>\n<li>Fecha de nacimiento del cliente;<\/li>\n<li>Pa\u00eds de residencia\/localizaci\u00f3n del cliente;<\/li>\n<li>N\u00famero de tel\u00e9fono m\u00f3vil y correo electr\u00f3nico.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Durante el proceso de registro en BlumBergTrade, un cliente corporativo proporciona la siguiente informaci\u00f3n de identificaci\u00f3n a la empresa:<\/p>\n<ul class=\"list\">\n<li>Nombre completo de la empresa;<\/li>\n<li>N\u00famero de registro y fecha;<\/li>\n<li>Pa\u00eds de registro\/incorporaci\u00f3n;<\/li>\n<li>Domicilio social;<\/li>\n<li>N\u00famero de tel\u00e9fono m\u00f3vil y correo electr\u00f3nico.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Tras recibir la informaci\u00f3n de identificaci\u00f3n, el personal de la Empresa debe verificar esta informaci\u00f3n solicitando los documentos apropiados.<\/p>\n<p>Los documentos apropiados para verificar la identidad del cliente incluyen, entre otros, los siguientes:<\/p>\n<p>Para un cliente individual Una copia escaneada de alta resoluci\u00f3n o una foto de las p\u00e1ginas del pasaporte o de cualquier otro documento nacional de identidad, en la que se indiquen los apellidos y nombre(s), la fecha y el lugar de nacimiento, el n\u00famero de pasaporte, las fechas de expedici\u00f3n y caducidad, el pa\u00eds de expedici\u00f3n y la firma del Cliente;<\/p>\n<p>Para un cliente corporativo: una copia en alta resoluci\u00f3n de los documentos que demuestren la existencia de la entidad, como un Certificado de Constituci\u00f3n y, si procede, un Certificado de Cambio de Nombre, un Certificado de Vigencia, los Estatutos, una licencia comercial expedida por el gobierno (si procede), etc.<\/p>\n<p>Para verificar el comprobante de domicilio del cliente, la Empresa exige que se proporcione uno de los siguientes, con el mismo nombre correcto del cliente:<\/p>\n<p>Una copia en alta resoluci\u00f3n de una factura de servicios p\u00fablicos (tel\u00e9fono fijo, agua, electricidad) emitida en los \u00faltimos 3 meses;<\/p>\n<p>Una copia de una factura de impuestos o tasas de una autoridad local;<\/p>\n<p>Una copia de un extracto bancario (de una cuenta corriente, una cuenta de dep\u00f3sito o una cuenta de tarjeta de cr\u00e9dito);<\/p>\n<p>Una copia de una carta de referencia bancaria.<\/p>\n<p>Al realizar un ingreso o una retirada de fondos mediante tarjeta de cr\u00e9dito\/d\u00e9bito, el cliente debe presentar una copia escaneada o una foto de la tarjeta de cr\u00e9dito\/d\u00e9bito (anverso y reverso). El anverso de la tarjeta de cr\u00e9dito\/d\u00e9bito debe mostrar el nombre completo del titular, la fecha de caducidad y los seis primeros y los cuatro \u00faltimos d\u00edgitos del n\u00famero de la tarjeta (el resto de los d\u00edgitos pueden estar cubiertos). La copia o escaneado del reverso de la tarjeta de cr\u00e9dito\/d\u00e9bito debe mostrar la firma del titular, pero el c\u00f3digo CVC2\/CVV2 debe estar enmascarado.  <\/p>\n<p>Si un cliente existente se niega a proporcionar la informaci\u00f3n descrita anteriormente o si un cliente ha proporcionado intencionadamente informaci\u00f3n enga\u00f1osa, la Empresa, tras considerar los riesgos implicados, considerar\u00e1 la posibilidad de cerrar cualquier cuenta de un cliente existente.<\/p>\n<p>Las medidas requieren una mayor investigaci\u00f3n e identificaci\u00f3n de los clientes que puedan suponer un riesgo potencialmente alto de blanqueo de capitales\/financiaci\u00f3n del terrorismo. Si la Empresa ha evaluado que la relaci\u00f3n comercial con un cliente plantea un riesgo elevado, aplicar\u00e1 las siguientes medidas adicionales: <\/p>\n<p>Ser\u00e1 necesario obtener la informaci\u00f3n relativa al origen de los fondos o al patrimonio del cliente (esto se har\u00e1 por correo electr\u00f3nico o por tel\u00e9fono);<\/p>\n<p>Buscar m\u00e1s informaci\u00f3n del cliente o de la propia investigaci\u00f3n de la Empresa y de fuentes de terceros para aclarar o actualizar la informaci\u00f3n del cliente, obtener m\u00e1s informaci\u00f3n o informaci\u00f3n adicional, aclarar la naturaleza y el prop\u00f3sito de las transacciones del cliente con la Empresa.<\/p>\n<p>Al obtener informaci\u00f3n para verificar las declaraciones del cliente sobre el origen de los fondos o el patrimonio, el personal de la empresa suele solicitar y examinar los datos sobre la situaci\u00f3n laboral o la actividad profesional de la persona. El personal de la Empresa pedir\u00e1 cualquier dato o prueba adicional de ese empleo\/ocupaci\u00f3n que se considere necesario en la situaci\u00f3n, en particular los documentos confirmatorios apropiados (contratos de trabajo, extractos bancarios, carta del empresario o negocio, etc.). <\/p>\n<p>La Empresa llevar\u00e1 a cabo una diligencia debida y una supervisi\u00f3n de cuentas continuas para todas las relaciones comerciales con los clientes. En particular, implica revisar y actualizar peri\u00f3dicamente la visi\u00f3n de la Empresa sobre lo que hacen sus clientes, el nivel de riesgo que plantean y si algo es incoherente con la informaci\u00f3n o las creencias que se ten\u00edan anteriormente sobre el cliente. Tambi\u00e9n puede incluir cualquier cosa que parezca un cambio material en la naturaleza o el prop\u00f3sito de la relaci\u00f3n comercial del cliente con la Empresa.  <\/p>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-b35ecfa elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"b35ecfa\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Pol\u00edtica de pagos<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-ba3ab54 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"ba3ab54\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>La pol\u00edtica de pagos de la Empresa se rige por las Operaciones No Comerciales, que es una parte inalienable del Acuerdo con el Cliente y se puede encontrar en la p\u00e1gina &#8220;Documentos Normativos y Acuerdos&#8221; situada en la secci\u00f3n &#8220;Sobre Nosotros&#8221; del Sitio Web de la Empresa.<\/p>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-0015e0f elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"0015e0f\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Personal<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-96d5e18 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"96d5e18\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Responsable de Cumplimiento AML<\/p>\n<p>La Empresa nombrar\u00e1 a un Responsable de Cumplimiento AML, que ser\u00e1 plenamente responsable del programa AML y CFT de la Empresa e informar\u00e1 al Consejo de la Empresa o a un comit\u00e9 del mismo de cualquier incumplimiento material de la pol\u00edtica y los procedimientos AML internos y de los c\u00f3digos y normas de buenas pr\u00e1cticas.<\/p>\n<p>Las responsabilidades del Responsable de Cumplimiento AML incluyen:<\/p>\n<p>a) Velar por el cumplimiento de los requisitos por parte de la Empresa;<\/p>\n<p>b) Establecer y mantener un programa interno de lucha contra el blanqueo de capitales;<\/p>\n<p>c) Establecer una funci\u00f3n de auditor\u00eda para comprobar sus procedimientos y sistemas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo;<\/p>\n<p>d) Formar a los empleados para que reconozcan las operaciones sospechosas;<\/p>\n<p>e) Recibir e investigar los informes internos de actividades y transacciones sospechosas del personal y presentar informes a la UIF cuando proceda;<\/p>\n<p>f) Garantizar que se mantienen los registros adecuados de lucha contra el blanqueo de capitales;<\/p>\n<p>g) Obtener y actualizar las conclusiones internacionales relativas a los pa\u00edses con sistemas, leyes o medidas de lucha contra el blanqueo de capitales inadecuados.<\/p>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-1f21bad elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"1f21bad\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Empleados<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-8d6ceb0 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"8d6ceb0\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Todos los empleados, directivos y administradores de la empresa deben conocer esta pol\u00edtica.<\/p>\n<p>Los empleados, directivos y consejeros que desempe\u00f1en funciones relacionadas con el blanqueo de capitales deben ser investigados adecuadamente. Esto incluye una comprobaci\u00f3n de antecedentes penales realizada en el momento de la contrataci\u00f3n y un seguimiento durante el empleo. Cualquier infracci\u00f3n de esta pol\u00edtica o de un programa AML debe comunicarse de forma confidencial al Responsable de Cumplimiento AML, a menos que la infracci\u00f3n implique al Responsable de Cumplimiento AML, en cuyo caso el empleado debe informar de la infracci\u00f3n al Director General.  <\/p>\n<p>Los empleados que trabajen en \u00e1reas susceptibles de blanqueo de dinero o de financiaci\u00f3n de planes terroristas deben recibir formaci\u00f3n sobre c\u00f3mo cumplir esta pol\u00edtica o el programa AML. Esto incluye saber c\u00f3mo estar alerta ante los riesgos de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo y qu\u00e9 hacer una vez identificados los riesgos. <\/p>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-fb87325 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"fb87325\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Programa de formaci\u00f3n para empleados<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-7f89762 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"7f89762\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>La Empresa imparte formaci\u00f3n sobre AML a los empleados que vayan a tratar con clientes o vayan a participar en cualquier proceso de comprobaci\u00f3n, verificaci\u00f3n o supervisi\u00f3n de AML. La Empresa puede llevar a cabo su formaci\u00f3n internamente o contratar a consultores externos. <\/p>\n<p>A cada persona empleada en la empresa se le asigna un supervisor que le ense\u00f1a en relaci\u00f3n con todas las pol\u00edticas, procedimientos, formularios y requisitos de documentaci\u00f3n de los clientes, mercados de divisas, plataformas de negociaci\u00f3n, etc. Hay un plan de formaci\u00f3n para cada nuevo empleado y pruebas que se realizan durante 2-3 meses (dependiendo del nivel dentro de la empresa). <\/p>\n<p>Los programas de formaci\u00f3n AML de la empresa tienen como objetivo garantizar que sus empleados reciban el nivel de formaci\u00f3n adecuado con respecto a cualquier posible riesgo AML\/TF.<\/p>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d9438a8 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"d9438a8\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Contenido de la formaci\u00f3n<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-236507a elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"236507a\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>La formaci\u00f3n de la empresa sobre el blanqueo de capitales y la concienciaci\u00f3n sobre los riesgos incluye los siguientes contenidos:<\/p>\n<ul class=\"list no-margin\">\n<li>El compromiso de la empresa con la prevenci\u00f3n, detecci\u00f3n y denuncia de los delitos de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/li>\n<li>Ejemplos de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo detectados en organizaciones similares, para concienciar sobre los riesgos potenciales de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo a los que pueden enfrentarse los empleados de la empresa.<\/li>\n<li>Tipolog\u00edas bien conocidas o reconocidas, especialmente cuando las faciliten el GAFI o los supervisores de la lucha contra el blanqueo de capitales.<\/li>\n<li>Las consecuencias del LD y el FT para la Empresa, incluida la posible responsabilidad legal.<\/li>\n<li>Las responsabilidades de la empresa en virtud de la Ley AML.<\/li>\n<li>Aquellas responsabilidades particulares de los empleados identificadas en esta Pol\u00edtica AML, y c\u00f3mo se espera que los empleados sigan los procedimientos AML de la Empresa.<\/li>\n<li>C\u00f3mo identificar e informar de una actividad inusual que pueda ser una transacci\u00f3n o intento de transacci\u00f3n sospechosa.<\/li>\n<li class=\"no-margin\">Las normas que se aplican contra la revelaci\u00f3n ilegal de operaciones sospechosas (&#8220;tipping off&#8221;).<\/li>\n<\/ul>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Home Introducci\u00f3n La expresi\u00f3n &#8220;blanqueo de capitales&#8221; abarca todos los procedimientos para ocultar el origen de las ganancias delictivas de modo que parezcan proceder de una fuente leg\u00edtima. 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